[미국 ETF] Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) - 비교분석

1. Vanguard Total Stock Market ETF - VTI

• Vanguard Total Stock Market ETF - VTI 저렴한 비용으로 미국의 전체 시장에 투자할 수 있는 ETF 입니다. 

• 투자비율은 시가총액에 비례하며, 전체 시장에 투자를 하지만 시가총액에 비례한 투자를 하기 때문에 S&P 500 지수를 추종하는 SPY, IVV, VOO와 수익률은 거의 동일 합니다.

2. MSCI ESG 등급과 점수

• MSCI ESG 등급은 장기 위험 및 기회에 대한 포트폴리오 복원력을 나타냅니다.
• MSCI ESG 품질평가 점수는 리스크 및 기회를 관리하는 기초자산 보유능력을 나타냅니다.

• MSCI ESG 등급 [ A ]
• MSCI ESG 점수 [ 5.91/10 ]

• MSCI ESG로 봤을 때 중상의 리스크 관리능력을 가지고 있습니다.
• 애널리스트 픽을 받았습니다.

3. ETF 기본정보

• 좋은 자산과 거래량, 운용비용을 가지고 있습니다. 미국의 전체 시장에 투자를 하는 ETF 입니다.

• 관리 종목수는 약 3505개 정도이며, 동일 비율을 가지는 게 아닌 시가총액에 비례하여 투자 비율을 다르게 합니다.

• 상위 종목은 좀더 많이 투자하고 하위는 투자 비율이 줄어듭니다.

• S&P 500과 별다른 차이가 없다고 생각합니다.

• 애널리스트 픽을 받았습니다. 베스트 ETF 라고 합니다.

4. 분석

• US - TOTAL MARKET 을 추종하는 ETF는 위 6개 ETF 입니다. 상위 1, 2위 운용사인 Blackrock와 Vanguard에서 운용하는 ETF가 대다수를 차지합니다.

• 모두 좋은 거래량과 운용자산을 가지고 있습니다. 하지만, 실제 TOTAL STOCK MARKET을 추종한다고 할 수 있는 건 VTI 와 ITOT 입니다.

• VTI의 운용자산 순위는 전체 ETF 중 3위로 매우 높으며, ITOT는 전체 38위의 운용자산을 가지고 있습니다.

• VTI, ITOT 모두 0.03%의 운용비용을 가지고 있으며, 성장률은 VTI가 아주 약간 높게 나옵니다.

• 2015 - 2020년까지의 백데이터를 비교해 보면, 수익률은 큰 차이가 없습니다. 백데이터가 변하는 이유는 주가의 변동 때문입니다. 2018년 무역분쟁, 2020년 코비등 사태로 주가 하락이 반영되어 2019년에 비해 수익이 떨어집니다.

• 백데이터는 과거의 데이터 이므로 미래의 수익을 보장해 주지 않습니다.

• 년 배당비율도 거의 차이가 없습니다. 

5. ETF 구성

• 0.01% 이상의 종목비율이 높은 건 ITOT 입니다. 2종목 정도 ITOT가 더 가지고 있습니다.

• VTI 는 3505개의 종목 비율을 가지고 있으며, ITOT는 3614개의 종목수를 가지고 있습니다.

• VTI와 ITOT 섹터구성 및 비율은 크게 차이가 나지 않습니다.

• 토탈 마겟을 추종하는 만큼 요즘 많은 관심을 받고 있는 종목은 다 들어있습니다.

6. 마치며

• VTI와 ITOT는 거의 차이가 없는 ETF 입니다. 운용자산과 평균거래량의 차이, 보유 종목 및 수의 차이가 있습니다.

• 운용자산과 거래량은 일정부분을 초과하면 크게 두드러 지지 않는 다고 생각합니다. 

• 미국 전체 시장에 투자한다는 목적에 맞는 건 보유 종목이 많은 ITOT라고 생각합니다.

• 매수가격도 전고점 기준 ITOT가 조금 더 저렴하기 때문에 지속 투자를 한다면 ITOT가 적당 하다고 생각합니다.

• 지속 투자의 맹점은 계속적인 투자입니다. 오르던 내리던 계속해서 투자를 하기위해선 가용 예산이 중요하며, 매수가격이 너무 높다면 돌발상황이 생겼을 때, 투자가 끊기게 됩니다.

• 조금이라도 지속 투자가 가능한 ITOT가 좀 더 좋은 선택이 될 수 있다고 생각합니다.

• 이것은 저의 사견으로 투자자의 투자성향에 맞는 ETF를 고르시는 게 더욱 중요 합니다.

* 본 내용은 개인적인 생각, 단순 데이터 비교로 투자를 종용하는 글이 아니며, 투자에 따른 책임은 투자자 자신에게 있습니다. 항상 소신 것 좋은 투자를 하셔서 좋은 결과가 있기를 기원 하겠습니다.*