- 미국 증시를 대표하는 3대 지수 S&P500, NASDAQ, DOW중 DOW지수에 분산투자하는 ETF인 DIA 입니다.
- SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust - DIA ETF 의 경쟁 ETF로는 SPY, VOO등이 있으며 유명한 ETF 중 하나입니다.
- 또한, 월배당을 지급하고 있으며, 과거 수익률 또한 좋아 보유하고 있기에 좋은 ETF 입니다.
2. MSCI ESG 등급과 점수
- MSCI ESG 등급 장기 위험 및 기회에 대한 포트폴리오 복원력
- MSCI ESG 품질평가 점수 리스크 및 기회를 관리하는 기초자산 보유능력
- MSCI ESG 등급 [ A ]
- MSCI ESG 품질평가점수 [ 6.20 / 10]
- MSCI ESG 로 봤을때 중상위의 리스크 관리 능력을 가지고 있습니다.
3. ETF 기본정보
- 좋은 거래량과 자산을 가지고 있으며, 운용비용 또한 나쁘지 않습니다. 월배당 ETF인 SPHD의 운용 비용이 0.3%인데 그보다 더 적습니다.
- 베타 계수도 낮아 변동성도 그리 크지 않습니다. 배당은 배당 부분에서 나오 겠지만, 조금 변동성을 가지고 있습니다.
- SPY와 같은 운용사 입니다.
4. 수익률
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| <출처 ETF.COM> |
- SPY와 거의 같은 수익율을 보이지만, 이번 코로나 사태에선 약 -6% 정도 회복이 더딥니다.
- 이는 보유 종목의 차이로 항공, 에너지등 이번 코로나 및 유가에 큰 영향을 받은 종목이 있어서 이며, 비중 축소를 하는 리밸런싱이 있었습니다.
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| <출처 portfoliovisualizer.com> |
- 재미로 보는 과거에 $10,000 정도 투자를 하고 지금까지 가지고 있으면, 어느정도 수익을 얻었을지 보는 백테스트 입니다.
- 너무 과거는 현실성이 없으므로 2015년도 부터 지금까지의 보유 수익률 입니다.
- SPY, DIA 거의 비슷합니다. 약 50%의 수익을 얻었다고 보여 집니다. 배당투자를 뺀 금액입니다.
5. ETF 구성
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| <출처 ETF.COM> |
- 기술, 산업등의 비중이 높으며, 코로나와 유가로 인해 타격을 받은 섹터가 있어 SPY에 비해 회복이 더딥니다. 일부 종목은 최근 리밸런싱을 통해 비중이 축소 되었습니다.
6. 분배금(배당)
- 일률적이지 않은 배당률을 보이고 있습니다. DIA는 배당성향의 ETF가 아니기 때문입니다. 그래도 꽤 높은 배당률을 보이고 있습니다.
- DIA는 우량기업 30개의 주가를 비율평균으로 하여 만든 지수입니다.
- 주당 $1,000가 넘는 아마존과 구글은 지수에 포함될 경우 비율이 커지기 때문에 제외 된 것 같습니다. 만일 액면분할을 통해 주가가 내려 간다면 지수에 포함될 여지도 있을 것 같습니다.
7. 마치며
- 미국 우량기업 30개에 분산투자를 할 수 있습니다.
- 월배당을 지급하며, 배당율도 꽤 높은 편입니다.
- 미국 증시의 대표지수 추종 ETF는 S&P - SPY / NASDAQ - QQQ / DOW - DIA 로 지수를 추종하기 때문에 개별종목에 투자하는 것 보다 안전합니다.
- DOW 지수를 따라 움직입니다. 코비드로 인해 회복률이 많이 저조합니다.
* 본 내용은 개인적인 생각, 단순 데이터 비교로 투자를 종용하는 글이 아니며, 투자에 따른 책임은 투자자 자신에게 있습니다. 항상 소신 것 좋은 투자를 하셔서 좋은 결과가 있기를 기원 하겠습니다.*