1. 소액투자 검토
- 저 같은 월급 생활을 하는 투자자는 투자금의 한계가 있습니다. 아니 그냥 개인 투자자는 투자금의 한계가 있을 수 밖에 없습니다.
- 재벌이라도 투자금의 한계는 있겠지만, 그 규모가 다르죠. 저는 소액 투자를 하기 때문에 투자금의 유동성이 중요합니다.
- 월 얼마씩 적립으로 하겠다, 라고 해도 어떻게 될지 모르므로 꾸준하게 습관 처럼 투자하기 위해선 주가가 낮은게 좋습니다.
- 또한, 신경을 안쓰고 투자할 수 있는 종목이 필요 합니다.
- 지수 추종 ETF는 상승장에선 조금 오르고, 하락장에서도 비중이 높은 종목이 아니라면 조금 내립니다.
- 설정된 목표에 맞지 않는 종목은 운용사가 비중을 감소하거나 빼버립니다. 운용비가 관리비로 쓰이기 됩니다.
- 이미 한번 소액투자자 검토 글에 언급한 내용이지만, 다시한번 언급 했습니다.
- ETF는 재미도 없고 수익률도 그리 크지 않지만, 안정적인 투자처 입니다.
2. SPY, IVV, VOO
- SPY, IVV, VOO는 S&P 500을 추종하는 대표 지수추종 ETF 입니다.
- 많은 분들이 투자를 하시고 계시며, 나쁘지 않은 수익률을 보여주고 있습니다. 어떻게 보면 미국의 성장을 추종하는 지수 중 하나이기 때문입니다.
3. SPY, IVV, VOO 대체 ETF SPLG 비교
- 위 표는 SPLG와 SPY, IVV, VOO를 비교한 표 입니다.
- SPLG는 SPY 운용사인 State Street Global Advisors 에서 운용 중입니다. 2005년도 출시이나 2020년 초에 S&P 500 추종으로 변경이 되었습니다.
- IVV는 운용보수가 0.03으로 변경 되었습니다.
- 미국에 발행된 ETF는 약 2,300개 정도 됩니다. 그중 관리자산 순위 입니다.
- SPY가 1위 이며, 2위가 IVV, 4위 VOO, 5위 QQQ, 46위 DIA, SPLG가 151위 입니다.
- SPLG가 200위 안에 있으며, 관리 자산 상위 10% 안에 들어가는 ETF 입니다.
- 요즘 저운용비용 추세라 운용비용이 아주 높으면 문제가 되겠지만, 지수추종 ETF들의 운용 비용은 다 양호한 편입니다.
- SPLG의 운용 비용은 전체 ETF 중 3위 입니다. 1위는 0% 대인 막 출시가 된 ETF 입니다.
- IVV의 운용보수가 0.03으로 변경 되었습니다.
- SPY, IVV, VOO, SPLG 모두 같은 수익률을 보이고 있습니다.
4. 섹터분석
- 종목비율 입니다. 테크쪽이 약 22%로 가장 높으며, SPY, IVV, VOO, SPLG 거의 똑 같습니다. 모두 운용사와 규모, 운용비용, 거래량만 다를 뿐 같은 ETF로 봐도 좋을 것 같습니다.
- SPLG와 SPY는 상위 10개 종목이 같으며, 거의 비슷한 비율입니다.
- IVV와 VOO는 다소 차이가 있습니다.
6. 분배금(배당금)
- 주가에 따른 배당금 차이가 있을 수 있어 년 배당률만 비교해 봤습니다. 특정 ETF의 배당이 높다기 보다는 보유 종목의 배당 지불 능력에 따라 바뀌는 것 같습니다.
- 거의 비슷한 배당률을 보이고 있습니다.
7. 마치며
- SPLG는 주가와 운용비용을 낮추면서, SPY의 퍼포먼스와 종목구성, 비율까지 모두 그대로 복제한 ETF 입니다. 관리 자산 규모가 SPY 대비 낮은 편이지만, 전체 ETF 중 상위 10% 내에 들어가는 관리 자산 규모를 가지고 있습니다.
- SPLG의 거래량도 그렇게 나쁘지 않습니다.
- 팀킬이라고 생각될 정도로 괜찮은 ETF 같습니다. S&P 500 지수에 투자를 하고 싶은데 월 투자금액에 여유가 없는 분이시라면, 투자를 고려해 봐도 좋은 ETF 같습니다.
- 하지만, 올해초 S&P 500으로 바뀐 만큼 후에 리밸런싱을 통해 SPY와 차이점을 둘 수 있을지도 모르겠습니다.
* 본 내용은 개인적인 생각, 단순 데이터 비교로 투자를 종용하는 글이 아니며, 투자에 따른 책임은 투자자 자신에게 있습니다. 항상 소신 것 좋은 투자를 하셔서 좋은 결과가 있기를 기원 하겠습니다.*
spyg 랑 splg랑 고민하다가 결국 splg를 줍줍했습니다. 두개 같이 가져가기는 좀 의미없겠쥬?
답글삭제spyg는 s&p 500 중 성장성이 강한 종목에 좀 더 투자를 하는 etf로 테크의 비중이 splg 보다 크고 포함 종목이 약 280개로 splg의 약 반정도입니다. spyg가 테크의 비중이 큰 만큼 수익률은 s&p 500과 nasdaq 의 중간정도를 보여 줍니다. splg는 spy와 거의 비슷하게 커플링하는 etf로 s&p 500 지수 추종도 큰 괴리없이 잘 따라 가는 etf 입니다. 두 종목을 같이 운용하는 건 겹치는 부분이 너무 많아 추천하지 않습니다만, 같이 가셔도 문제는 없고 오히려 splg와 qqq를 같이 매수 하는 것 도 괜찮은 방법입니다.
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